Bani. Sursa foto: Arhiva EVZ
Adaugă-ne ca sursă preferată în Google
Urmărește-ne pe Google News
Din cuprinsul articolului
Uniunea Europeană va introduce, din vara anului 2027, o limită comună pentru plățile în numerar efectuate în tranzacțiile comerciale. Conform noilor reguli europene, firmele și profesioniștii nu vor mai putea accepta sau efectua plăți cash de cel puțin 10.000 de euro, măsura fiind inclusă în pachetul legislativ privind combaterea spălării banilor și a infracțiunilor financiare.
Plățile în numerar vor trebui înlocuite cu metode trasabile
Noile prevederi sunt incluse în Regulamentul UE 2024/1624 privind combaterea spălării banilor, adoptat anul trecut de instituțiile europene. Concret, tranzacțiile comerciale cu valori de 10.000 de euro sau mai mari nu vor mai putea fi realizate în numerar. Pentru aceste sume vor trebui utilizate metode de plată care pot fi urmărite de autorități, precum transferurile bancare sau plățile cu cardul.
Potrivit publicației The Portugal News, oficialii europeni susțin că măsura urmărește introducerea unui plafon unic în toate statele membre, astfel încât să fie eliminate diferențele dintre legislațiile naționale privind utilizarea numerarului.
Bruxellesul consideră că tranzacțiile cash de mare valoare reprezintă una dintre metodele frecvent folosite pentru ascunderea banilor proveniți din activități ilegale.
Controale noi pentru plățile în numerar. De la ce sumă vor fi verificate tranzacțiile
Regulamentul european vizează în principal tranzacțiile comerciale în care sunt implicate firme sau profesioniști.
Astfel, orice achiziție de bunuri sau servicii de minimum 10.000 de euro va trebui efectuată printr-o metodă de plată care lasă o urmă financiară documentată.
În plus, noile reguli prevăd și verificări suplimentare pentru tranzacțiile ocazionale în numerar cu valori între 3.000 și 10.000 de euro. În anumite situații, autoritățile sau operatorii economici pot solicita inclusiv verificarea identității persoanelor implicate.
Euro. Sursă foto: Freepik
Restricțiile nu se aplică tuturor tranzacțiilor între persoane fizice
Regulamentul european nu elimină utilizarea numerarului și nu introduce aceleași restricții pentru toate plățile efectuate între persoane fizice.
Potrivit textului adoptat de Uniunea Europeană, tranzacțiile private care nu au caracter comercial sau profesional nu intră sub aceleași reguli aplicate companiilor și comercianților.
Astfel, plățile cash între persoane fizice, realizate în afara unei activități economice, nu vor fi supuse plafonului european în aceeași formă.
Statele membre pot păstra limite mai mici
Regulamentul stabilește un plafon maxim valabil la nivel european, însă statele membre vor avea posibilitatea să adopte măsuri mai stricte dacă vor considera necesar. Asta înseamnă că anumite țări vor putea păstra sau introduce limite mai reduse pentru plățile în numerar.
Potrivit exemplului prezentat de presa portugheză, Portugalia avea deja reguli mai restrictive înainte de adoptarea noului regulament european, astfel că impactul modificărilor va fi mai redus în această țară.
Instituțiile europene susțin că plafonarea plăților cash urmărește combaterea evaziunii fiscale, a criminalității organizate și a finanțării terorismului.
Când vor intra în vigoare noile reguli europene
Deși regulamentul a fost aprobat și publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene în iunie 2024, aplicarea efectivă a noilor măsuri va începe peste trei ani.
Conform prevederilor oficiale, regulile privind limitarea tranzacțiilor în numerar vor deveni aplicabile din 10 iulie 2027.
Până la acel moment, statele membre și companiile vor avea la dispoziție o perioadă de adaptare pentru modificarea procedurilor interne și implementarea noilor cerințe privind trasabilitatea plăților comerciale de valoare mare.
