Banca / Sursa foto: Arhiva EVZ
Din cuprinsul articolului
Germania a întrodus schimbări importante în reglementările privind transferurile internaționale de bani, măsuri care vor afecta atât persoanele fizice, cât și companiile
Noua lege bancară din Germania
Principalul obiectiv al noilor reguli este dublu: să simplifice procedurile administrative pentru cetățeni și să consolideze controlul asupra fluxurilor financiare care trec granițele țării. Astfel, pragul minim de raportare a tranzacțiilor internaționale a fost majorat de la 12.500 de euro, cât era anterior, la 50.000 de euro.
Aceasta înseamnă că numai transferurile care depășesc această sumă vor trebui declarate oficial către Bundesbank, banca centrală a Germaniei, ceea ce ar trebui să reducă numărul raportărilor pentru tranzacții mai mici, dar va intensifica monitorizarea sumei mari de bani care circulă în afara țării.
Cum și când să declari transferurile
Conform noilor reglementări, orice tranzacție financiară internațională care depășește pragul de 50.000 de euro trebuie raportată către autorități în cel mult șapte zile calendaristice de la efectuarea transferului. De exemplu, dacă o persoană sau o firmă efectuează o plată de 55.000 de euro în data de 16 mai, termenul limită pentru raportare este 7 iunie.
Raportarea poate fi realizată fie telefonic, prin apelarea numărului gratuit 0800 1234 111 disponibil de luni până vineri, între orele 9:00 și 15:00, fie online, prin intermediul portalului electronic AMS al Bundesbank. Aceste modalități au fost puse la dispoziție pentru a facilita procesul și pentru a permite respectarea în termene a noilor obligații, reducând astfel riscul de sancțiuni.
Sursă foto: Arhivă
Sancțiuni și avertismente importante
Nerespectarea acestor noi obligații de raportare poate atrage sancțiuni drastice, printre care amenzi de până la 30.000 de euro. Este important de menționat că aceste amenzi nu se aplică doar pentru neraportarea tranzacțiilor, ci și pentru eventualele întârzieri, erori sau omisiuni în completarea informațiilor cerute.
Mai mult, sancțiunile vor fi aplicate nu doar pentru tranzacțiile viitoare, ci și retroactiv pentru transferurile mai vechi, efectuate înainte de 2025, care depășeau vechiul prag de 12.500 de euro și nu au fost raportate corespunzător. Aceasta înseamnă că autoritățile germane vor putea investiga și penaliza încălcările anterioare, ceea ce face esențială verificarea istoricului propriilor transferuri financiare internaționale, scrie puls24.de.
