MOD DE OPERARE. Cum se fraudează o bancă în România
În ultimii ani au fost zeci de cazuri de fraudarea a băncilor. Metodele folosite au fost diverse, iar în aceste scandaluri au fost implicaţi şi dintre angajaţii băncilor. În această...
banca
Banca este o instituție financiară care are ca obiect principal de activitate atragerea de depozite și acordarea de credite.
Băncile sunt organizate sub forma unei societăți comerciale pe acțiuni și își desfășoară activitatea sub supravegherea băncii centrale.
Sistemul bancar este structurat în general pe două nivele:
- primul nivel cuprinde o singură entitate - Banca Centrală a Statului (sau națională) cu atribuții privind politica monetară, valutară, de credit și de plăți, precum și cu atribuții în materia autorizării și supravegherii (prudențiale) bancare.
Banca Centrală este, de regulă, singura instituție autorizată să emită monedă. Aceasta răspunde Guvernului sau direct Parlamentului și este o instituție non-comercială.
- al doilea nivel cuprinde, în principal, băncile specializate, instituții autorizate să desfășoare activități de atragere de depozite și de acordare de credite în nume și în cont propriu.
Cel mai important segment al băncilor specializate este constituit de băncile comerciale. Acestea dispun de o numeroasă rețea de agenții care oferă prin servicii bancare direct populației sau întreprinderilor.
Băncile de investiții, spre deosebire de cele comerciale acționează preponderent pe piața financiară și nu interactionează direct cu populația. În rândul băncilor specializate se încadrează și băncile de credit ipotecar sau casele de economii pentru domeniul locativ, care oferă credite ipotecare pentru locuințe persoanelor fizice sau juridice.
CINE sunt cele DOUĂ personaje cheie din sistemul bancar implicate în FRAUDA de 22 mil. de euro
Ancheta procurorilor DIICOT privind gruparea infracţională care a fraudat cu 22 de milioane de euro trei bănci comerciale din România a scos la iveală numele a doi jucători importanţi de...
Din toate băncile româneşti s-a furat ca în codru în ultimii ani. Cele mai scandaloase cazuri
Cel mai complex caz de fraudă bancară din ţara noastră a fost înregistrat în anul 2005. Astfel, în luna iulie, procurorii din cadrul Parchetului Naţional Anticorupţie, actualul DNA, au finalizat...
TOPUL celor mai mari fraude bancare DIN LUME. Care au fost prejudiciile
Aproximativ 100 de persoane au fost reţinute şi duse la audieri pentru cercetări privind o fraudă de aproximativ 22 de milioane de euro. Printre cei reţinuţi sunt mai mulţi directori...
Ungurii nu şi-ar da băncile pe mâna autorităţilor vestice
"Încă nu suntem siguri dacă vom decide să aderăm la mecanismul unic de supervizare din UE, deoarece lipsesc elemente importante ale noilor reglementări de supraveghere a băncilor europene", a declarat...
O bancă locală le-a luat de două ori banii din cont plătitorilor cu cardul
Tranzacţiile efectuate cu carduri VISA emise de alte bănci la POS-urile şi ATM-urile Raiffeisen Bank au fost debitate repetat din conturile deţinătorilor de carduri în data de 5 octombrie, din...
Prima Casă e pe terminate. VEZI câţi bani mai sunt disponibili la bănci
Băncile mai au la dispoziţie garanţii de peste 300 milioane euro pentru programul Prima Casă 4 şi mai pot acorda credite de peste 600 milioane euro până la sfârşitul anului...
Nu ştii de ce cresc aiurea dobânzile la bancă? Au aflat alţii
Scandalul manipulării dobânzii interbancare londoneze Libor a deschis o adevărată cutie a Pandorei. Lipsa reglementărilor şi a supravegherii face ca multe dintre ratele de dobândă folosite ca referinţă la credite...
Băncile au ajuns să se mulţumească şi cu 10% din banii datoraţi de rău platnici
Pachetele de creanţe de la bănci sunt preluate în prezent la un preţ mediu de 12% din valoarea lor, în condiţiile în care, în 2008, acestea se cumpărau la preţuri...
Gură de oxigen pentru românii cu credite în franci elveţieni
Francul elveţian a atins astăzi cel mai scăzut nivel comparativ cu euro din ultimele opt luni, un euro fiind cotat la 1,2183 franci în prima parte a zilei. Aprecierea monedei...
Merkel versus Draghi. Germania vrea supraveghere unică, dar nu pentru băncile sale
La doar câteva ore după anunţarea planului Comisiei Europene privind supravegherea bancară unitară în zona euro, cancelarul german Angela Merkel a avut prima ieşire publică pe această temă, în linia...
Disperarea atinge noi culmi la Oltchim. Ministrul Economiei face chetă la bănci pentru bani de salarii
Ministrul Economiei, Daniel Chiţoiu, a declarat că va discuta cu reprezentanţii băncilor private din România în scopul obţinerii de sprijin financiar pentru Oltchim la plata salariilor restante şi la asigurarea...
Cea mai mare bancă din Europa, anchetată pentru spălare de bani
Banca britanică HSBC a pus în pericol sistemul fi nanciar american, expunându-l la acţiuni de spălare de bani pentru trafi c de droguri sau fi nanţare a terorismului Conducerea HSBC...
Riscă închisoarea din cauza SILICOANELOR
O tânără din Marea Britanie a demoanstrat că o femeie este capabilă de orice pentru frumuseţe. Tânăra şi-a pus în joc libertatea pentru o pereche de silicoane, extensii de păr...
În sfârşit, veşti bune dinspre Atena. Grecii s-au hotărât să ducă banii înapoi la bănci
Depozitele la băncile din Grecia au revenit "într-un ritm satisfăcător" după alegerile de luna trecută care au redus incertitudinile privind viitorul ţării în zona euro, a declarat marţi George Provopoulos,...
SURPRIZĂ. Ratingul băncii mamă a ING, retrogradat de Moody's
Agenţia de evaluare financiară Moody's a anunţat joi seară că a decis să coboare ratingul acordat pentru cinci grupuri bancare olandeze, printre care se numără Rabobank, ING şi ABN AMRO,...
La doar o zi de la salvare, Spania se îndreaptă iar spre colaps
Sprijinul financiar de până la 100 miliarde de euro pe care urmează să îl primească Spania ar putea să nu fie de ajuns pentru a stabiliza situaţia în zona euro....
Austeritate doar pentru alţii. Băncile nemţeşti salvate cu bani publici cresc salariile
Angajaţii băncilor germane vor primi o creştere salarială de 6,5%, în urma negocierilor dintre bănci şi sindicatul din acest domeniu, Ver.di (Vereinte Dienstleistungsgewerkschaft - Sindicatul Unit din Servicii). Măsura urmează...
Cum iei credit fără să treci prin scoring-ul băncilor
Într-o perioadă în care băncile nu mai dau bani aproape nimănui, una dintre cele mai la îndemână soluții de împrumut este cea a caselor de ajutor reciproc (CAR). Oferta este...
Banca Centrală a Greciei se teme de o isterie a retragerilor de bani. 700 milioane de euro au fost scoși deja din bănci
Guvernatorul Băncii Centrale a Greciei, Georgios Provopoulos, l-a avertizat pe președintele Karolos Papoulias despre faptul că instituțiile financiare încep să devină îngrijorate de perspectivele lor, în condițiile în care grecii...