Modelele de rapoarte folosite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor vor fi înlocuite din noiembrie 2023. Ordinul Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) a fost publicat deja în Monitorul Oficial.

Modelele de rapoarte folosite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor vor fi înlocuite din noiembrie 2023. Ordinul Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) face referire la rapoartele de tranzacții suspecte, tranzacții cu numerar de cel puțin 10.000 euro, transferuri externe de cel puțin 10.000 euro și transferuri de fonduri pentru activitatea de remitere de bani de cel puțin 2.000 euro.

Luni, Ordinul ONPCSB 191/2023 privind aprobarea formei și conținutului rapoartelor prevăzute la art. 6 și 7 din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative și a metodologiei de transmitere a acestora a apărut în Monitorul Oficial. Acesta va intra în vigoare după 120 de zile de la publicare, adică pe 7 noiembrie 2023.

Noi modelele de rapoarte folosite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor

Actualele modele de rapoarte folosite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor au fost stabilite în 2021 prin Ordinul ONPCSB 14/2021. În prezent, ONPCSB este în curs de implementare un nou sistem informatic, ce va permite eficientizarea activității Oficiului, astfel că vor fi modificate și rapoartele.

Ce prevede legea cu privire la noile rapoarte folosite în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor:

1. raportul de tranzacții suspecte pentru entități raportoare bancare și nonbancare; conform Legii 129/2019, entitățile raportoare sunt obligate să trimită un raport la Oficiu dacă știu sau suspectează că bunurile dintr-o tranzacție provin din săvârșirea de infracțiuni sau că au legătură cu finanțarea terorismului sau informațiile pe care entitățile le dețin pot folosi pentru impunerea legislației prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului;

2. raportul de tranzacții cu numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, inclusiv operațiunile care au o legătură între ele, pentru entități bancare și nonbancare;

3. raportul de transferuri externe, în și din conturi, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care au o legătură între ele, pentru instituțiile de credit și instituțiile financiare;

4. raportul privind transferurile de fonduri pentru activitatea de remitere de bani a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 2.000 euro.

Potrivit legii aflate în vigoare, raportul privind tranzacțiile suspecte trebuie transmis autorităților înainte de a face orice tranzacție pentru clientul în legătură cu care există suspiciuni. În cazul celorlalte rapoarte, ele trebuie trimise la ONPCSB în trei zile lucrătoare de la momentul efectuării tranzacției. Toate raportările acestea se vor face prin sistemul de raportare pus la dispoziție de ONPCSB, potrivit noii metodologii.

Entitățile raportoare sunt considerate, în mare, instituțiile de credit, instituțiile financiare, furnizorii de servicii de jocuri de noroc, auditorii, experții contabili și contabilii autorizați, evaluatorii autorizați, consultanții fiscali, notarii publici, avocații, executorii judecătorești, furnizorii de servicii pentru societăți, agenții și dezvoltatorii imobiliari, precum și alte persoane care, în calitate de profesioniști, comercializează bunuri (în măsura în care efectuează tranzacții în numerar de minimum 10.000 de euro, echivalent în lei), potrivit avocatnet.ro.