Cazurile de fraude împotriva băncilor şi a instituţiilor financiare nebancare s-au dublat în anul 2010, anunţă oficialii casei de avocatură Dănilă, Petre şi Asociaţii.
Fraudele în dauna instituţiilor financiare în anul 2010 comparativ cu anul 2009 sunt bazate în special pe dezvoltarea locală a reţelelor de infractori, adesea organizaţi în grupuri foarte complexe, cuprinzând notari publici, avocaţi şi funcţionari publici.
"Autorii fraudelor sunt tot mai inventivi şi uneori se constituie în grupuri infracţionale, ceea ce face ca depistarea activităţii infracţionale şi sancţionarea persoanelor vinovate să nu fie întotdeauna uşor de realizat", spune Luminiţa Dănilă, Senior Partner la casa de avocatură.
Cum înşeală banca
Avocaţii avertizează că, deseori, sunt utilizate documente contabile false, care fac dovada "unei bonităţi extraordinare" a persoanei care obţine finanţarea în mod fraudulos. Alături de documente contabile, infractorii prezintă adesea, în acelaşi scop, înscrisuri false similare instrumentelor specifice bancare (scrisori de garanţii bancare emise de alte bănci cunoscute, certificate de depozite bancare, acreditive bancare).
Dosarul de obţinere a creditului este abil prezentat ofiţerilor de credit, adesea infractorii acţionând în coautorat. Ei se prezintă într-un număr sporit la bancă, utilizând calităţi mincinoase, denumiri complexe în limba engleză, încercând să lase ofiţerilor bancii impresia lăsată unei "corporaţii serioase".
Recomandările noastre
