Cum să te fereşti de Forex, mecanismul secret al unei uriaşe înşelăciuni | AUDIO

Tot mai mulţi români îşi pierd banii, păcăliţi de falşi brokeri, care le garantează mari câştiguri dacă "pariază" pe piaţa valutară internaţională.

Aproape că nu este pagină de Internet, cu număr mare de vizitatori, din care să lipsească reclamele care-i îndeamnă pe cititori să tranzacţioneze valute pe piaţa Forex. "Evenimentul Zilei" a făcut o analiză a modului în care funcţionează această piaţă în România şi a descoperit că, în foarte multe cazuri, aşa-zise firme de brokeraj, folosind metode la limita legii, profită de naivitatea românilor de rând. Mai mult, sistemul nu poate fi verificat de nicio autoritate din România. Brokeri de "alba-neagra" Pe scurt, metoda e una simplă: oamenii sunt păcăliţi de agenţi de vânzări, deghizaţi în brokeri, care le garantează câş tiguri fabuloase dacă depun o sumă modică în conturi din străinătate. Aceiaşi brokeri îi "ajută" apoi să piardă banii depuşi după care, la fel ca la "alba-neagra", îi conving să depună sume mult mai mari promiţându-le recuperarea pierderii şi, bineînţeles, mari câştiguri viitoare. Singura instituţie care poate descifra înşelăciunea este Parchetul, deoarece nicio autoritate din România nu reglementează sau controlează piaţa Forex - nici măcar Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM). Zeci de mii de "jucători" Forex, acronimul de la "FOReign EXchange market" (piaţa valutară internaţională) este ringul unde, teoretic, se pot câştiga mult mai mulţi bani decât pe Bursă, investind iniţial sume relativ mici. Numărul românilor dornici de a câştiga sume uriaşe pariind pe cursul euro-dolar, sau alte perechi de monede, a crescut de la 1.000 de jucători, la finele lui 2009, la câteva zeci de mii. Ca peste tot unde se înghesuie amatorii de câştiguri, apar şi escrocii, oameni care îi îmbie pe naivi "să-şi joace" economiile de-o viaţă pe o piaţă unde riscul să pierzi toţi banii într-o clipă este mult mai mare decât şansa de a câştiga. Promisiuni mincinoase Piaţa este plină de promisiuni şi se sprijină pe reclame. Aproape pe orice pagină web, puteţi citi despre "Maria", vânzătoarea care a câştigat 3.500 de euro. Mai e "Vasile", microbistul care stă pe canapea şi tran zac ţionează în timp ce urmăreşte meciul. Sau "Dorina", care a câştigat 517 euro într-o singură lună, investind iniţial de cinci ori mai puţin. "Momeala" nu se reduce la simple mesaje pe internet. EVZ a identificat cum mulţi oameni de afaceri şi salariaţi de rând sunt sunaţi cu insistenţă de aşa-zişi brokeri care le promit câştiguri de 50%, 100% sau chiar mai mult, pe termen scurt. Unii cedează şi depun în conturile din străinătate ale firmei, dacă au, câte zece - douăzeci de mii sau chiar sute de mii de dolari. Alţii, salariaţi, studenţi sau chiar pensionari, trimit în conturi străine cât au putut agonisi - 500 sau 1.000 de dolari. Paravane off-shore Majoritatea ofertelor de tranzacţionare pe Forex sunt făcute de paravane ale unor firme off-shore, care nu răspund în faţa nimănui în România. Ele nu sunt autorizate şi nu pot fi controlate sau sanc ţi onate de CNVM şi nu pot fi acţionate în instanţă decât, de exemplu, în Insulele Virgine Britanice sau alte "paradisuri". Nici ANAF, nici Oficiul pentru Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor nu controlează acest fenomen. Grad de risc ridicat   Riscul implicat de tranzacţionarea pe piaţa Forex este mult mai mare decât cel de pe Bursă, dar firmele care vor să atragă românii să investească pe această piaţă garanteză câştiguri extraordinare. Realitatea însă, avertizează experţii, este că nimeni nu poate prezice un mediu atât de instabil. "Nu are nimeni dreptul să promită mari câştiguri viitoare pe Forex, pentru că nimeni nu poate controla piaţa. Firmele care fac acest lucru comit cea mai mare ilegalitate", a declarat un broker al unei companii acreditate de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM). Pentru a începe să tranzacţionezi pe piaţa Forex trebuie mai întâi să-ţi alegi un "centru de dealing", de unde să descarci, pe propriul computer, platforma prin intermediul căreia poţi să efectuezi tranzacţii. Piaţa oferă o multitudine de platforme pe care să tranzacţionezi, iar campaniile agresive de atragere a clienţilor (care aparţin, adesea, firmelor dubioase) îngreunează alegerea. După descărcarea platformei mai rămâne doar să trimiţi banii în conturi din străinătate şi poţi începe să tranzacţionezi. O simulare arată că dacă cursul variază între 1% si 2% şi pariaţi corect, vă puteţi dubla banii în câteva ore, sau chiar în câteva minute. Dimpotrivă, dacă pariaţi incorect, veţi pierde toţi banii din cont. Cine e în spate? Majoritatea firmelor care operează pe piaţă sunt bine camuflate. Banii investitorilor sunt trimişi direct în conturi din Elveţia, contractele se încheie cu "firmele-mamă" din paradisuri fiscale precum British Overseas Teritories. Eventualele litigii se soluţionează în conformitate cu legile din Indiile de Vest Britanice, iar firmele nu trimit nici măcar la ANAF vreo informare cu privire la bani, taxe sau impozite. "Tranzacţiile de vânzare-cumpărare efectuate pe platforme de tip Forex nu se încadrează în serviciile şi activităţile de investiţii care pot fi prestate de o societate de investiţii financiare", arată Ciprian Copariu, directorul Direcţiei generale supraveghere din CNVM. Societăţile de investiţii financiare acreditate oferă platforme pentru produse derivate, inclusiv pentru tranzacţii pe Forex. Aici banii se virează în conturi deschise la bănci româneşti, numai după semnarea unui contract legal. Investitorii sunt sfătuiţi de agenţi recunoscuţi de CNVM (ASIF - denumirea legală a unui broker), iar clienţii primesc, trimestrial, informări care să-i înştiinţeze asupra impozitelor ce trebuie achitate la Fisc. De pildă, societatea de investiţii Tradeville a inclus în contract aspectele privind raportările la ANAF. TĂRÂMUL FĂGĂDUINŢEI Cea mai mare piaţă din lume Piaţa Forex este o reţea electronică globală, pe care execută tranzacţii valutare băncile naţionale şi cele comerciale, companiile multinaţionale şi speculatorii. Ea funcţionează în afara bursei, nu are un centru fizic precum bursa din Bucureşti ori cea din Chicago sau Tokyo şi este deschisă 24 de ore din 24, cinci zile pe săptămână. Piaţa valutară este cea mai mare piaţă din lume, traficul mediu zilnic fiind de mii de miliarde de dolari, mai mare decât traficul bursei din Londra sau al celei din New York. Numărul participanţilor este uriaş, iar specialiştii spun că este aproape imposibilă influenţarea preţurilor, pe termen lung, de către un singur participant. MĂRTURII Investitorii care au pierdut banii povestesc cum au fost amăgiţi de promisiunile brokerilor de "alba-neagra" Prima caracteristică a înşelăciunii este promisiunea, chiar garantarea unor câştiguri viitoare, mari şi sigure. A doua este promisiunea făcută clienţilor că vor avea, în permanenţă, sprijinul unui broker specializat. Nefiind însă adevăraţi ASIF, autorizaţi şi controlaţi de CNVM, aşa-zişii brokeri îşi permit să manipuleze clienţii, pe banii lor, în moduri nemaiauzite şi strict interzise de lege pentru societăţile autorizate. EVZ a stat de vorbă cu mai mulţi jucători de pe piaţa Forex. Ei ne-au povestit cum s-au lăsat atraşi în jocul Forex off-shore, cum au fost "sfătuiţi" şi au pierdut sume uriaşe, de ordinul zecilor de mii de dolari, sau economiile strânse cu multă trudă. Apoi, întocmai ca la "alba-neagra", aşa-zişii brokeri au insistat să-şi convingă clienţii să depună sume tot mai mari pentru a-şi mări câştigurile sau, mai rău, promiţându-le că astfel îşi vor recupera sumele deja pierdute. "Se duceau banii la vale ca cifrele la pompa de benzină" Fost şofer, Şerban Dumitru are 62 de ani şi este pensionar în Mărăşeşti. Spune că a fost sunat, prima dată, în luna mai a acestui an, de un domn care i-a promis marea cu sarea numai dacă îşi va investi banii pe piaţa Forex. "Le-am spus că eu nu mai umblu după câştiguri mari, dar că aş fi mulţumit, la ce bănuţi am strâns prin bancă, de un câştig de 10%. Mi-au răspuns «vă garantez că veţi câştiga cel puţin 50% pe lună». Le-am zis atunci că nu e pentru mine treaba asta, că am 62 de ani, nu am pregătirea necesară, dar ei au insistat: «Staţi liniştit, noi vă facem, noi vă dirijăm ». În trei zile cred că am vorbit în total vreo trei ore. M-a făcut, domnule, de-am băgat banii, iam transformat în valută şi i-am transferat în contul lor, în Elveţia. Am pus o mie de euro, pentru mine este mult, dar sunt alţii care au pierdut sume mult mai mari", se plânge Dumitru. "Recuperăm pierderea dacă mai depuneţi bani" Dumitru nu avea habar nici măcar să lucreze cu programul de pe computer şi că aşa-zişii brokeri au experimentat, practic pe banii lui. "Mi-au dat programul ăla şi le-am spus că eu nu ştiu să lucrez cu aşa ceva. Am lucrat pas cu pas după indicaţiile lor. Prin telefon îmi spunea: «Apasă acolo, apasă pe sell...». Dar ce înseamnă, domnule, sell?, am întrebat. «Vânzare», îmi ziceau. După două zile, dintr-o mie şi patru sute de dolari se duseseră la vale mai mult de o mie. Eu nu ştiam ce se întâmplă, nu mă pricep. Atunci m-a luat un domn Marian Ghiţă, şeful lor, cred. «Domnule Şerban, situaţia dumitale este nasoală. Ca să o îndreptăm, faceţi o suplimentare de cont de 30.000 de euro»". "Dormi liniştit..." Următorul episod, descris de Dumitru, este relevant din punctul de vedere al practicilor interzise oricărui broker. "După ce am refuzat să pun cei 30.000 de euro, m-au mai lăsat în pace, am recuperat suma investită sau m-au trecut ei pe câştig, nu ştiu, până când, într-o zi, m-a sunat brokerul şi m-a pus să deschid două poziţii. Am făcut cum m-a învăţat şi s-au dus banii la vale, ca cifrele la pompa de benzină. Mi-a zis: «Lăsaţi aşa, este piaţa puţin nervoasă, dar e posibil să-şi revină. Nu vă faceţi probleme! » . Începusem să mai înţeleg şi eu câte ceva, vedeam că pierd continuu. Iar m-a sunat cel ce zicea că-l cheamă Ghiţă. «E o catastrofă la dumneata! Singura salvare este să suplimentaţi contul cu 30.000 de euro şi să intraţi din nou în piaţă». Nu am acceptat". Un adevărat broker ar primi pentru o astfel de atitudine o sancţiune foarte aspră de la CNVM. "Niciodată un ASIF nu îi va spune clientului să tranzacţioneze o anume valută, un anumit volum (sumă - n.n.) sau să stea pe pierdere cu promisiunea că va câştiga", a explicat, pentru EVZ, un agent acreditat. "Nu are nimeni dreptul să promită mari câştiguri viitoare pe Forex, pentru că nimeni nu poate controla piaţa." broker acreditat de CNVM PROBE Tăcere la Forex Center Pe pagina de Internet a "Evenimentului Zilei" puteţi asculta înregistrarea a două convorbiri dintre pensionarul Şerban Dumitru şi "brokerul" Marian Ghiţă. Dacă prima dată Marian Ghiţă pretinde a fi director general, în cea de-a doua se prezintă ca director al departamentului special de relaţii cu clienţii al companiei Forex Center, una dintre companiile de pe piaţă. Puteţi asculta cum încearcă Ghiţă să-l convingă pe Dumitru să depună mari sume de bani, garantându- i câştiguri consistente. Reporterul "Evenimentului Zilei" a insistat încă de vineri pentru o discuţie cu persoane din conducerea companiei, dar nu a primit un răspuns favorabil. Am aflat, în schimb că Marian Ghiţă nu face parte din conducerea companiei. La cererea interlocutorilor, de a le proteja identitatea, am operat unele modificări cu privire la datele lor personale. INCONŞTIENŢĂ Acrobaţie fără plasă în arena Forex Evoluţia lui Cătălin Hirţu, un alt "păţit" în lumea Forex, se aseamănă mai mult cu un "montagne russe" sau cu celebrele duşuri scoţiene. Factorul comun este modul de lucru al aşa-zişilor brokeri şi, în cele din urmă, păcăleala. "Am fost contactat în luna august a anului trecut. M-au tot sunat, îmi spuneau: «Ştiţi că dacă investiţi la noi se dublează sau se triplează banii». Mi-au zis că ei sunt numărul unu în brokeraj, că ei fac tot, se pricep la tot, au cele mai bune informaţii de pe piaţă... Am cedat şi am început cu o investiţie de 7.000 de euro, puţin peste 9.000 de dolari, la vremea respectivă. Am început să joc, să tranzacţionez. Mă sunau şi de treizeci de ori pe zi îmi spuneau totul, ce să vând, cum să vând, ce volum de bani să tranzacţionez. Acum, după ce am păţit-o, mi s-a mai spus şi mie că un broker adevărat nu-i va spune niciodată clientului cu ce sumă să intre într-o tranzacţie, atunci nu ştiam. Ei însă îmi tot spuneau - intră acum cu un volum mai mare, sau cu un volum mai mic". Greşeli pe banii clientului Hirţu spune că ajunsese la aproape 30.000 de dolari, când unul dintre şefii firmei de brokeraj l-a convins să mai depună 50.000 de dolari. Apoi a urmat dezastrul. "Apăruse o ştire foarte importantă pe dolarul canadian. Mi-au spus să dau comandă «buy» (cumpără -n.r.) în loc de «sell» (vinde - n.r.), aşa cum trebuia. Adică mi-au spus să dau comandă să cumpăr dolari canadieni, în loc să dau comandă de vânzare. În jumătate de oră, am pierdut mai mult de 40.000 de dolari, am ajuns la 9.000 din 50.000. Eram pe volum mare, aşa îmi spuseseră să pun, iar pierderea a fost pe măsură. Eu tot vroiam să opresc tranzacţia, dar brokerul îmi tot spunea: «Stai că-şi revine, ai răbdare că-şi revine »", povesteşte Hirţu. La început i-a ascultat, dar, speriat de consecinţe, a decis totuşi să stopeze tranzacţia. "Dacă nu făceam asta, pierdeam toţi banii. Am plecat la Bucureşti, la ei, să-mi spună de ce mi-au dat comandă inversă faţă de cum era piaţa. «Măi, Cătălin, te rog să mă ierţi, am greşit, eram implicat în nişte tranzacţii foarte mari, pe euro-dolar, cu alţi clienţi şi am făcut o confuzie. E greşeala mea, mi-o asum», mi-a spus şeful de la Bucureşti", povesteşte Cătălin Hirţu. Pierderi uriaşe Hirţu a reuşit, în două săptămâni, să recupereze pierderea, dar a mai depus în cont încă 50.000. "Ajunsesem client VIP - depăşisem 100.000 de dolari depuşi. Când, în septembrie anul trecut, mă sună George Alexandru şi-mi spune: «Cătăline, se dă mâine o ştire foarte importantă pe Africa de Sud, pe moneda lor (randu - n.n.). Acolo, în cinci minute putem dubla banii»", explică bărbatul. La ora nouă şi un sfert dimineaţa, Alexandru ar fi revenit cu un telefon şi i-a spus: "Pariem pe creştere". "M-a pus să intru cu un volum uriaş - 800 (de opt ori suma depozitată - n.n.). Cum am intrat în tranzacţie, am pierdut din start 93.000 de dolari din 180.000, cât aveam în cont. M-am speriat şi l-am sunat: «Eşti nebun? Unde m-ai băgat? ». Mi-a răspuns: «Stai liniştit, nu te speria. La volumul ăsta e logic că ai pierdut atât. Fii pe fază, că în zece minute terminăm tranzacţia». După vreo 12 minute, gata, pierdusem totul!", se destăinuie Hirţu.