Evoluția tehnologiei ajută din ce în ce mai mult infractorii cu imaginație. Oamenii sunt păcăliți extrem de ușor, fiind necesare doar câteva minute de neatenție. După ce am văzut înșelătorii în mediul online făcute sub numele unor mari companii din România, iată o nouă metodă practicată de infractori. În spatele unui loc de muncă online, lejer și bine plătit, se poate ascunde o afacere ilegală.

ING a lansat o compania de avertizare a clienților cu privire la modul în care putem fi păcăliți. Banca a transmis clienților mesaje de informare prin care prezintă și o serie de recomandări pentru securitate.

În mesajul pe banca l-a trimis clienților săi, aceștia recomandau să nu accepte transferurile persoanelor necunoscute prin conturile personale. Aceste cerințe pot ascunde o serie de ilegalități prin care poți fi și tu tras la răspundere în fața legii. Operațiunea aceasta multiplă de transfer te transformă într-un „cărăuș de bani”, cunoscut și ca ”money mule”.

„Un "money mule" este în traducere directă un "cărăuș de bani", o persoană care transferă prin conturi "curate" sume de bani obținute în mod ilegal de infractori, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor și sursa lor. De cele mai multe ori banii sunt obţinuţi prin phishing, malware, vânzări de bunuri fictive şi alte fraude.

Folosind această practică grupările de crimă organizată reuşesc să spele banii şi să le piardă urma în orice colţ al lumii. Dacă îi ajuţi, devii şi tu complice la activitatea lor ilegală”, se explică în mesajul de avertizare pe care ING l-a trimis clienților.

Banca prezintă și modul prin care infractorii își aleg victimele. Acestea sunt ademenite de cele mai multe ori prin anunțuri online care oferă locuri de muncă, colaborări avantajoase sau donații. Pentru a fi credibili, ei pot folosi chiar imaginea unei companii adevărate, similare cu activitatea pe care ei o propun.

Persoanele recrutate, sunt instruite cu privire la modul în care vor desfășura activitatea. Ei fac transfer la sumele de bani pe care le primesc în conturile personale către alte persoane din țară sau străinătate. Pentru acest lucru ei te răsplătesc cu o sumă mică de bani, însă poți ajunge să răspunzi în fața legii.

Recomandări pentru a nu ajunge „cărăuș de bani”

În mesajul pe care ING l-a trimis către clienții săi, aceștia au prezentat și câteva recomandări care te ajută să te ferești de probleme:

- Când o propunere de colaborare sună PREA BINE ca să fie adevărată cel mai probabil NU ESTE!

- Ai grijă la ofertele nesolicitate şi la cele care promit CÂŞTIGURI RAPIDE. Rişti să susţii un întreg lanţ de infracţiuni!

- Atenţie la mesajele nesolicitate pe e-mail sau în social media prin care ţi se oferă câştiguri facile, mai ales când mesajele sunt greu de înţeles şi cu greşeli gramaticale.

- Ai grijă la oportunităţile de angajare care oferă venituri substanţiale cu un EFORT MINIM sau fără cerinţe minime de educaţie şi experienţă.

- Dacă ai primit un e-mail suspect, NU îi răpunde şi NU accesa link-uri din conţinutul lui.

- Verifică datele companiei care îţi face oferta de angajare, mai ales dacă este din străinătate.

- Nu comunica datele contului tău bancar persoanelor pe care nu le cunoști.

- Crezi că ai putea fi un cărăuş de bani? Anunţă imediat POLIŢIA şi BANCA la care ai conturile!