International
Țara în care plățile în numerar vor fi limitate. Mulți români vor fi afectați de noua reglementare
Bancomat. Sursa foto: Pixabay Pentru a intensifica lupta împotriva fraudei fiscale, spălării banilor și finanțării terorismului, Spania a adoptat noi reglementări. Conform deciziei, persoanele fizice au obligația să informeze autoritățile fiscale înainte de a retrage sume mari din bănci.
Plățile în numerar, limitate în Spania
Orice persoană care dorește să retragă 3.000 de euro sau mai mult este obligată să notifice Agenția Fiscală Spaniolă (Agencia Tributaria), potrivit EuroWeekly.
În cazul sumelor de peste 100.000 de euro, notificarea trebuie făcută cu cel puțin 72 de ore înainte. De asemenea, cei care intenționează să retragă sume cuprinse între 3.000 și 100.000 de euro, clienții băncii trebuie să trimită notificarea cu 24 de ore înainte.
Procedura poate fi făcută online
Declarația trebuie completată online, prin intermediul platformei agenției fiscale. Pentru a finaliza procesul, clienții au nevoie de certificatul digital, sistemul Cl@ve PIN sau cartea de identitate electronică.
După depunerea notificării, persoanele fizice vor primi o chitanță, care trebuie prezentată la bancă în momentul retragerii numerarului. Nerespectarea acestei proceduri poate atrage sancțiuni între 1% și 10% din suma retrasă.
Steagul Spaniei. Sursa foto: Pixabay
Băncile din Spania, obligate să respecte noile reguli
Dacă documentația necesară nu este prezentată conform noilor reguli, băncile din Spania sunt acum obligate să refuze retragerile de numerar.
În plus, instituțiile financiare trebuie să semnaleze autorităților fiscale orice comportament suspect, inclusiv retragerile repetate sub pragul de raportare, mai ales în lipsa unei justificări clare pentru astfel de tranzacții.
Potrivit guvernului spaniol, noile măsuri fac parte dintr-o strategie extinsă menită să asigure trasabilitatea sumelor mari de numerar și să limiteze utilizarea ilegală a banilor lichizi. Autoritățile avertizează că retragerile repetate de sume mici, precum 800 sau 900 de euro, pot deveni suspecte în lipsa unei justificări clare.
Pentru a se conforma cerințelor, persoanele fizice trebuie să specifice ce sumă vor retrage. De asemenea, notificarea trebuie să conțină date despre destinatar și motivul retragerii.
