Băncile din întreaga lume au fost criticate după publicarea în 2016 a unor documente financiare, cunoscute sub denumirea Panama Papers, care arată că şi-au ajutat clienţii să evite plata taxelor. Guvernele din întreaga lume au promis că vor intensifica lupta împotriva evaziunii fiscale şi spălării banilor.
Instituţii financiare prestigiose, aflate şi pe piaţa românească realizează profituri mari în paradisuri fiscale unde nu au nici măcar un angajat. Primele 20 de bănci europene au declarat că în 2015 au obţinut aproximativ un sfert din profiturile lor în oaze fiscal sigure, preferate fiind Luxemburg şi Irlanda, arată un studiu publicat luni de organizaţia nonguvernamentală Oxfam.
Acest studiu, realizat împreună cu Fair Finance Guide International, arată că în anul 2015 marile bănci europene au declarat că au obţinut profituri de 25 de miliarde de euro, aproximativ 26% din profiturile lor, în paradisuri fiscale, chiar dacă realizează aici doar 12% din cifra de afaceri şi numai 7% din angajaţii lor lucrează în aceste paradisuri fiscale. Aceleaşi bănci au declarat că au realizat profituri de 628 milioane de euro în paradisuri fiscale unde nu au nici măcar un singur angajat. Exemplu este banca franceză BNP Paribas SA, care în 2015 a declarat că a realizat un profit de 134 milioane de euro în Insulele Cayman deşi nu are niciun singur angajat acolo. De asemenea, în Irlanda cinci bănci (RBS, Société Générale, UniCredit, Santander şi BBVA) au obţinut o rentabilitate mai mare de 100% şi înregistrează profituri mai mari decât cifra de afaceri.
"Această utilizare abuzivă a paradisurilor fiscale permite băncilor să delocalizeze în mod artificial profiturile pentru a-şi reduce contribuţiile fiscale, să faciliteze evaziune fiscală a clienţilor lor şi să ocolească obligaţiile legale", subliniază Oxfam, citat de Agerpres.
Autorii studiului se bazează pe datele a căror publicare a devenit obligatorie pentru băncile din Uniunea Europeană. Începând din 2015 băncile europene trebuie să publice datele privind profitul, cifra de afaceri şi angajaţii pentru fiecare ţară în care sunt prezente.
Conform acestor date, în 2015 primele cinci mari bănci franceze, respectiv BNP Paribas, BPCE, Crédit Agricole, Crédit Mutuel-CIC şi Société Générale au declarat că au realizat profituri de 5,5 miliarde de euro în paradisuri fiscale. Oxfam dă drept exemplu Insulele Cayman, unde sunt prezente patru bănci franceze BNP, BPCE, Crédit Agricole şi Société Générale care au realizat profituri de 174 milioane de euro fără a avea un singur angajat şi fără a plăti impozite.
O altă destinaţie favorită a băncilor europene este Luxemburg. Aici Société Générale a declarat că a realizat profituri de 587 milioane de euro, adică o sumă egală cu profiturile cumulate realizate în Germania, Italia, Spania şi Olanda. Potrivit Oxfam nu este ceva întâmplător, având în vedere că Société Générale a înfiinţat, via filiala sa din Luxemburg, aproape 500 de societăţi offshore implicate în scandalul Panama Papers.